PARA COMEÇAR
Três pontos a ter em conta
- Explicar a necessidade com um exemplo concreto.
- Indicar os bens, pessoas, atividade e datas relevantes.
- Receber orientação sobre os elementos necessários à cotação.
Comece pelo que quer proteger
Pode não conhecer o nome técnico do seguro de que precisa. Descreva o bem, a pessoa ou a atividade e explique uma situação concreta que pretende acautelar.
Indique o local, a utilização e as datas relevantes. Essa informação ajuda a distinguir proteção dos seus próprios bens, responsabilidade perante terceiros e garantias exigidas por um contrato.
Se existe uma exigência de outra entidade
Um cliente, financiador ou organizador pode pedir determinadas coberturas ou capitais. Indique que existe esse requisito e prepare o documento para o enviar pelo meio definido pelo mediador.
Não é necessário inserir documentos, dados bancários ou informação clínica nas observações do primeiro pedido. O mediador indicará os elementos adequados à fase seguinte.
Como decorre a análise
Escolha «Outras necessidades», preencha os elementos iniciais e explique o objetivo nas observações. Depois de rever e submeter, o pedido fica registado com uma referência.
A RMACHADO GROUP poderá pedir esclarecimentos para enquadrar o risco. A disponibilidade de uma solução, o preço e a cobertura dependem da análise e das condições de aceitação.
O que colocar lado a lado na proposta
Use estas perguntas para esclarecer as diferenças que podem influenciar a sua decisão.
| Ponto a comparar | Pergunta a esclarecer |
|---|---|
| Necessidade | Que situação concreta pretende acautelar? |
| Interesse | Quem é o proprietário, utilizador ou responsável? |
| Prazo | Quando precisa de uma decisão ou do início da proteção? |
Perguntas frequentes
Preciso de saber o nome do seguro?
Não. Uma descrição clara da necessidade permite iniciar a análise e identificar o enquadramento adequado.
Posso indicar uma exigência de um cliente?
Sim. Mencione a existência do requisito e prepare a documentação para a fase de análise indicada pelo mediador.
O PRÓXIMO PASSO
Uma análise começa pelos seus dados.
Prepare o pedido, reveja o resumo e submeta quando estiver correto. O registo só é criado após a submissão final; o pedido não ativa o seguro.
Preparar pedido de cotação ↗Informação para consultar
Consulte fontes institucionais e documentação de referência. As páginas de seguradoras exemplificam produtos concretos; não significam que essas condições integram qualquer proposta apresentada pela RMACHADO GROUP.
Informação geral da RMACHADO GROUP. Exemplos meramente ilustrativos, sem garantia de cobertura, preço ou resultado. As condições, a aceitação e a cobertura dependem da proposta e do contrato. O mediador não assume a cobertura dos riscos.